Τα σχέδια των τραπεζών μετά την ανακεφαλαιοποίηση

Οπως αναφέρουν οι πληροφορίες από τη Γερμανία, οι ελληνικές τράπεζες θα αποτελέσουν το μοντέλο εξυγίανσης για όλες τις ευρωπαϊκές τράπεζες καθώς μέσα στο 2016 θα ακολουθήσουν αυξήσεις κεφαλαίου ακόμη και σε ισχυρά «τραπεζικά ονόματα» της Ευρώπης, ακόμη και προ των stress tests της ΕΚΤ.

Ήδη οι Έλληνες τραπεζίτες ενημερώθηκαν από τον SSM στην Φραγκφούρτη για τις ακριβείς κεφαλαιακές ανάγκες χωρίς όμως τα «νούμερα» να έχουν γίνει γνωστά μέχρι αυτή την ώρα, ωστόσο πηγές που επιθυμούν να διατηρήσουν την ανωνυμία τους επιμένουν ότι το συνολικό ποσό της ανακεφαλαιοποίησης θα κινηθεί (Ιδιώτες και Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας) μεταξύ 16 και 17 δισ ευρώ.

Προχθές Πέμπτη στην Φρανκφούρτη υπήρξαν ξεχωριστές συναντήσεις ανά τράπεζα με τους επικεφαλής του SSM, ο οποίος θέλει να αποφύγει οποιαδήποτε διαρροή για το ύψος των νέων κεφαλαιακών αναγκών ανά τράπεζα, αφού επίσημα θα ανακοινωθούν στις 30 Οκτωβρίου από τον ίδιο το Μηχανισμό. Για αυτόν τον λόγο οι τραπεζίτες υπέγραψαν συμφωνία εμπιστευτικότητας.

ΕΛΕΓΧΟΣ. Ταυτόχρονα όμως με την ενημέρωση των τραπεζιτών από τον SSM στην Αθήνα έχει ήδη ξεκινήσει ο έλεγχος των επιχειρημάτων χαρτοφυλακίων των τραπεζών από τον οίκο BlackRock που έχει προσληφθεί από την Τράπεζα της Ελλάδος. Την Πέμπτη όλες οι τράπεζες παρέδωσαν στους Αμερικανούς ελεγκτές όλα τα στοιχεία έτσι ώστε να αξιολογηθούν τα δανειακά χαρτοφυλάκια τους. Από την ερχόμενη Δευτέρα όλοι οι επικεφαλής των τμημάτων των τραπεζών (επιχειρηματικά, στεγαστικά, καταναλωτικά) θα πραγματοποιούν συναντήσεις με την BlackRock έτσι ώστε οι Αμερικανοί να έχουν απόλυτη γνώση για το ποια δάνεια πρέπει να πουληθούν και ποια όχι.

Οι τραπεζίτες αμέσως μετά την ανακεφαλαιοποιηση τους και το πόρισμα της Black Rock θα πρέπει να αναμένουν με αγωνία ένα άλλο test. Αυτό των διοικήσεων από την ίδια την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Όπως προβλέπει το μνημόνιο η ΕΚΤ θα αξιολογήσει τις διοικήσεις των τεσσάρων συστημικών τραπεζών και δεν αποκλείεται να υπάρξουν και εκπλήξεις. Δηλαδή την περίπτωση που κάποια τράπεζα δεν καταφέρει να συγκεντρώσει αρκετά ιδιωτικά κεφάλαια τότε είναι επίφοβο ότι η ΕΚΤ θα θελήσει να αλλάξει κάποιους εκ των διοικούντων όπως ακριβώς έγινε στην Τράπεζα Κύπρου στην Κύπρο προ δυο ετών. Η διαδικασία εκτιμάται ότι θα είναι ιδιαίτερα σύντομη και θα έχει ολοκληρωθεί το αργότερο έως τον Μάρτιο η τον Απρίλιο του 2016.

ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΙΑ. Ταυτόχρονα οι Έλληνες τραπεζίτες (προφανώς και με την προσθήκη ξένων αξιωματούχων στα διοικητικά συμβούλια από τον Μάρτιο – Απρίλιο) θα ξεκινήσουν την πώληση των επιχειρηματικών τους χαρτοφυλακίων σε hedge funds και distress funds ενώ όσα δάνεια δεν πουληθούν θα προχωρήσουν σε αναδιάρθρωση. Οι εκτιμήσεις που υπάρχουν είναι ότι υπάρχουν 100 μεγάλες επιχειρήσεις που έχουν πάρει πολλά δάνεια στο παρελθόν άλλα τώρα οι βασικοί τους μέτοχοι δεν πληρώνουν τις δόσεις τους είτε γιατί δεν έχουν λεφτά είτε γιατί έχουν τα χρήματα τους στο εξωτερικό.

Χαρακτηριστικό είναι ότι ο πρόεδρος της Eurobank κ. Νίκος Καραμούζης μιλώντας στο ετήσιο συνέδριο της Grant Thorton σημείωσε πως το ποσό που θα μπορούσε να επιστρέψει στις τράπεζες εντός του 2016 θα ήταν 20-25 δισ. ευρώ, κάτω προφανώς από προϋποθέσεις και «ιδιαίτερα αν η ευρύτερη οικονομική πολιτική συμβάλλει με συνέπεια στην αποκατάσταση της αξιοπιστίας, της εμπιστοσύνης και της προοπτικής της χώρας».

Αναζητώντας κεφάλαια από ιδιώτες

Στο πλαίσιο αναζήτησης ιδιωτικών κεφαλαίων, η Εθνική ετοιμάζεται να προχωρήσει στην παραχώρηση του 100% των μετοχών της τουρκικής Finansbank και η Πειραιώς την θυγατρική της στην Κύπρο. Για την κυπριακή τράπεζα οι πληροφορίες αναφέρουν ότι ενδιαφέρεται μεταξύ άλλων η όμιλος Libra του Έλληνα εφοπλιστή Γιώργου Λογοθέτη.

Ήδη έχουν γίνει οι πρώτες επαφές στο υψηλότερο επίπεδο, μεταξύ της Τράπεζας Πειραιώς και του Ομίλου Libra, και τώρα βρίσκεται σε εξέλιξη η διαδικασία του due diligence για να ακολουθήσει η πρόταση του Ομίλου. Σύμφωνα με πηγές, το ενδιαφέρον του Ομίλου δεν θεωρείται τυχαίο, λαμβάνοντας υπόψη τους τομείς δραστηριοποίησής του (ναυτιλία, αεροπορία, ακίνητα, φιλοξενία και ενέργεια) και τις οικονομικές εξελίξεις στην Κύπρο, με την ενέργεια να βρίσκεται στο επίκεντρο. Ο πρόεδρος της Τράπεζας Πειραιώς Κύπρου Κωνσταντίνος Λοϊζίδης, απέφυγε να διαψεύσει ή να επιβεβαιώσει τις πληροφορίες για τον Όμιλο Libra, εντούτοις δήλωσε ότι με τις εξελίξεις στην Ελλάδα και την αναμενόμενη ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών, αναμφίβολα, θα υπάρχει πίεση σε όλες για να προσελκύσουν ξένους επενδυτές, οι οποίοι θα αναλάβουν τη διαχείριση των θυγατρικών τους εκτός Ελλάδος.

Περιμένουνρευστότητααπό καταθέτεςκαι Δημόσιο

Την ίδια ώρα οι έλληνες τραπεζίτες πέραν της ανακεφαλαιοποίησης τους που αναμένεται να προσελκύσει κεφάλαια μεγάλων ξένων ιδιωτών αλλά και κοινοτικά, προσδοκούν ανάσες ρευστότητας από δύο πηγές.

Η πρώτη είναι η επιστροφή καταθέσεων που θα ακολουθήσει από τους Έλληνες αποταμιευτές, λόγω της αποκατάστασης του οικονομικού και πολιτικού κλίματος. Η δεύτερη πηγή που οι τραπεζίτες ευελπιστούν ότι θα τους δώσει σημαντικές ανάσες είναι μεγάλο μέρος από τα 7-8 δισ. ευρώ που αναμένεται να «επιστρέψει» το ελληνικό δημόσιο στην αγορά (αποπληρωμή ληξιπρόθεσμων υποχρεώσεων σε ιδιώτες, αλλά και επιστροφή πόρων από ασφαλιστικά ταμεία και λοιπούς κρατικούς οργανισμούς που αντλήθηκαν κατά την επτάμηνη περίοδο της διαπραγμάτευσης).

ΠΗΓΗ: ΑΠΟ ΤΗΝ ΕΦΗΜΕΡΙΔΑ ΠΑΡΑΠΟΛΙΤΙΚΑ ΠΟΥ ΚΥΚΛΟΦΟΡΕΙ ΣΕ ΟΛΑ ΤΑ ΠΕΡΙΠΤΕΡΑ ΤΗΣ ΧΩΡΑΣ